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肖才德，05级经济系本科生，本系保研，现就职于中信证券经纪业务管理部
邢 茜，05级经济学院本科生，本院保研，现就职于中金投资银行部
柴 卉，08级经院财政系本科，12级清华经管金融硕，现就职于高盛投行部（电话采访）
皋 璐，10级经济学院金融硕士，中金IB实习，就业方向为外资投行、咨询和私募
王宇飞，10级发展经济学系硕士，申请方向中金
P.S.小编和学姐约电话采访，学姐挑了周日晚上打车去机场在路上的时间。学姐说，工作日都是后半夜下班，周末也一直都在忙……向往投行的同学们，真的要做好身体与精神的双重准备哦！
一、行业介绍
【投行、证券，傻傻分不清楚？】
当我们说“投行”的时候，可能涉及到两个层面的概念。国内的“证券公司”约等于外资的“投行”，只是惯用称呼不同罢了。而“投资银行部（Investment Banks,简称IB）”是证券公司的一个重要部门之一，通常，证券公司还有资产管理（Asset Management，简称AM）、交易与销售部（S&T）、研究部（Research）这三个主干部门，此外还有固定收益部、资本市场部等等。
如果把投行的部门简单地划分为一级市场部门和二级市场部门，投资银行部就是典型的一级市场部门，而销售交易部、资产管理部等都属于二级市场部门，资本市场部则类似于一个“跨墙”部门。
投行部的主干业务是股票、债券的发行、承销和并购。交易销售部中，Trader在市场上进行买卖交易，Sales把公司的研究报告和产品卖给机构投资者等客户，Structure设计结构产品。资产管理部相当于代客理财，用客户的资金进行宽泛的投资组合。IB、AM、Research对会计、经济学和公司金融学要求较高，S&T对金融市场和金融产品的理解要求较高。
从个性来看，AM和Research因为关注宏观经济形式、行业和公司基本面较多，喜欢思路扎实性格稳重的人，IB关注的东西横跨公司基本面和金融产品的发行，喜欢执行力很强的人，Trading基于不同产品的分类很多，喜欢思路敏捷和爱冒险的人，销售喜欢亲和力好的人。
下面是几位师兄师姐对于具体部门的介绍和推荐：
【投行】：投行工作的综合性非常强，适合经济和金融专业的同学（与数理背景相比）。工作时既要用到财务会计、公司金融的知识，又要了解整个行业的经营态势，甚至某一家公司的经营战略。投行部内部不同的组对于知识各有侧重，比如product team 要求对二级市场非常了解，而industry team则对行业知识的要求比较高。
投行部的另一点吸引力在于，即使是进入公司第一年的新员工，就能有机会和大公司的老板直接打交道。虽然很难建立直接的私人联系，但是会跟着领导去和客户公司的老板开会，听老板说公司的发展和需要。在这个部门，个人能力和眼界会得到很大的提升。
【资本市场部】：跟投行部相比，资本市场部没有那么辛苦。资本市场部理论上属于一级市场部门，实际涉及两个市场。投行部帮助企业完成前期的重组、改制，其他财务上的完善等工作，这一系列的工作完成后，这一项目会转到资本市场部，由资本市场部进行承销和执行，叫做execution。到了项目的最后执行阶段，资本市场部来牵头，去安排销售，去和投资者沟通，拉订单，最后给这个项目定价格，上市。资本市场部的工作量也是完全跟IB联系在一起的。
【经纪业务管理】：传统的经纪业务其实很简单，就是买卖股票并收取佣金。如果将传统的收佣金、看天吃饭的经纪业务称作“通道业务”的话，现在要大力发展的是“非通道业务”。我们有数百万客户，上万亿的客户资产，虽然比银行的资源差远了，但是我们希望跟银行形成错位经营的局面，最终能够共同服务金融市场。我们为客户提供除了股票以外的投资选择，比如量化投资、各类信托产品、新三板等。我现在做的工作事实上就是在为中信上百家证券营业部提供业务、财务数据的监控和分析，从行业的角度来说，能为领导层提供一些有前瞻性的建议。
【后半夜下班，是真的吗？】
开头就说了，是真的。工作很多也很累，工作量一般是四大行等的三倍
外资IB的工作状态可能是同时执行股本项目2个，债券项目1个，并购项目2个，行业研究项目数个，企业pitch工作数个，并带实习生4个。没有周末，连续3周2点以后下班，平均每周通宵1次。
全球top10的这些投行的工作量都差不多，不会有12点之前回家的情况，当然上班时间仍然是九点半。中资企业如中金稍微好一些，平均十点能下班。在全球性大公司工作的优势是国际化视野比较好，例如高盛的新进员工会到纽约总部去培训一个月。而且国际上品牌承认度高。员工管理比较严格，工资奖金都比较有谱，而中资企业可能一年多一年少。
二、求职建议
【长期准备】
（1）好好学习，成绩不一定要前百分之十，但起码要前三分之一，最好有奖学金等。适当的超前学习。学好《公司理财》，懂得会计的基础原理。英文要稍微好一点，外资投行面试时非常可能用英语，至少要能够没有障碍地用英语交流。四六级不是不可以，但最好有托福成绩。
（2）在一二年级、尚不着急找工作的时候积累一点参与市场的经验。用一小笔钱试一试股票投资，或者开一个虚拟户。参与了这个市场，你才会对那些枯燥的财经新闻、研究报告感兴趣，你才知道什么是量化对冲、分级基金，会对各种各样的金融数据很敏感。
（3）投行招聘时非常重视相关实习经历。如果想拿到顶尖外资投行的全职offer，一份体面的绩点加上中金IB实习经历，简历关基本能通过了。当然，同学们找实习比较难，不妨先从非著名的中资券商或四大做起，一步一步向顶级公司靠近。除了功利目的地之外，实习也是了解职业最终要的方式。只有在实习工作中，同学们才能真实地体会到这份工作究竟是怎样的，尤其是体验工作压力并且感受负面的情绪。
要记住，任何工作都有好的一面和坏的一面，别人可能只看到光彩的一面，但是那些负面的东西是你要一个人去承受的，而且这种承受不是暂时的，因为你毕竟选择的是一份职业。在职业选择上，同学们一定要有自己的判断。
（4）锻炼一副好身体！健康是最重要的本钱。
【应聘策略】
注意，面试的具体流程和内容因公司、部门和年份的不同都会有所区别，有明确意向的同学务必多多调查，时时跟进。
【面试流程】
中资证券公司，如中金：小组面试+笔试+单人面试
美资投行，如高盛、摩根：两轮电面+一对一单人面试（终面）
欧资投行，如德意志银行：花样较多，两轮电面+网测(测试反应能力)+面试
【高盛面试经历】传统的一对一问答型面试，问题类型有三种。
Technical：公司财务和财务会计，公司金融等方面的知识为主
Behavior：本科生被问的概率大，因为相比研究生，经验不丰富。面试官会假设一个场景，比如，老板交给你一个任务坐飞机走了，联系不上了，现在发现有一些问题要解决，你怎么办？这实际上是在考察工作中的几个原则，例如，要能够多渠道地获取信息，主动应对问题。自己的上级不再，可以问其他领导，咨询有经验的人。要一致对外，客户的问题一定要让领导知道，不要擅自代表公司做出决定，不要与客户直接打交道，这是非常危险的。要会服务客户，客户有时会很刁钻，提出许多要求，怎么判断哪些事情要帮，哪些事情不帮。要细心，投行部经常手头有五个事情要做，不细心就出错了。
简历上的经历：问的最多的是实习经历，比如你实习时研究了哪个公司？你怎么给它进行估值的？你对它的上市怎么看？面试官会问的很深，因此必须透彻地思考自己的经历，不要问几轮就被问蒙了，回答说记不清楚了，更不能瞎编。要做一个有所思考的人，把自己的每一份经历沉淀下来。也可能会问兴趣爱好，学生会社团工作，总之，目的是考察简历上东西的含金量有多高，真实性有多大。
此外，还会问你为什么选择我们这个岗位，为什么选择这个公司等。要提前做好工作，了解这个公司最近做了一笔什么大交易，得了什么奖等。并且结合自己的兴趣爱好，个人理想，和所谓的标准答案准备你自己的答案。交易部可能会提问现在市场行情，A股怎么样，B股怎么样，多看看新闻，大致知道常识性问题。
【中金面试经历】
第一轮面试的时候就会有一些辩论的问题。时间只有二十到三十分钟，中间可能还要调换立场，这就需要你能迅速地转变立场。这对人的反应和判断的敏锐度要求是很高的。要想培训这方面的能力，就需要平时多练习，比如看到电视上、网站上的新闻要想想主流观点的反方向是什么，自己和自己argue，或者和舍友互相debate都很好。
过了第一轮之后有的公司会有笔试。大家结合自己的专业知识水平看一看申论和行测的问题，可以做一些准备，做到心中有数。
笔试之后就是面试阶段。面试会一轮一轮越来越专业。开始的时候只是个人职业倾向、性格特点及实习经历等等，确认有没有虚假的成分。到后来就会问一些专业的问题。比如你对于某个行业有什么看法，以及最近的CPI、PPI、PMI数据是多少、它们说明了什么、我们面对这些数据应该做出什么反应，得到什么结论等等。准备这些问题一定要有前瞻性，做好准备才不会慌张，才会稳操胜券。
另外，大家在求职之初，因为缺乏经验，都会比较慌张，甚至特别迷茫，你不知道面试该怎么办，你不知道面对面试官的时候该说什么。这个时候，千万不要急，要相信自己在北大待了这么多年，把每一步都做得很好，最终就会有一个好结果。千万不必让这些恐惧带来过多的焦虑或者过多地影响你的行为。
如果想提高面试技巧，大家不妨多尝试性地参加一些企业的招聘面试，哪怕一些企业达不到自己的预期，或者不是很符合自己划定的职业方向。在这些“非重要”面试中积累经验，让自己能够在有压力的环境中适度放松，头脑清晰，对自我介绍、成功/失败经历描述等常规问题形成完善的回答。对于目标企业，则下更大的功夫去做充足的准备，再加上之前的经验积累，自然会水到渠成。
